Unternehmensberatung
Finanzierung & Investitionsplanung
Wir berechnen Kapitalbedarf und Wirtschaftlichkeit Ihrer Investition, erstellen Planungsrechnungen und bereiten die Finanzierung vor. Fördermöglichkeiten beziehen wir frühzeitig ein.
Leistungsbereich Unternehmensberatung
Das ist für Sie wichtig
Ob neue Produktionsanlage, Hotelumbau, Betriebsübernahme oder Expansion ins Ausland: Größere Vorhaben binden Kapital über Jahre und verändern die Liquidität eines Unternehmens spürbar. Wer frühzeitig plant, kann Finanzierungsbedarf, Tilgung und Risiken realistisch einschätzen und mit Banken auf Augenhöhe verhandeln.
Wir verbinden dabei die betriebswirtschaftliche Planung mit der steuerlichen Sicht. So sehen Sie nicht nur, ob sich eine Investition rechnet, sondern auch, wie sie sich auf Bilanz, Steuerlast und Kreditwürdigkeit auswirkt und welche Förderinstrumente von Land, Staat oder EU sie unterstützen können.
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Planungsrechnung als Grundlage
Eine integrierte Planung besteht aus Erfolgs-, Bilanz- und Liquiditätsplanung, die aufeinander abgestimmt sind. Erst diese Verbindung zeigt, ob ein Unternehmen eine Investition nicht nur ertragsmäßig, sondern auch zahlungsmäßig tragen kann, etwa wenn Tilgungen und Saisonschwankungen zusammenfallen.
Wir rechnen außerdem verschiedene Szenarien durch. Ein vorsichtiges Szenario mit geringeren Umsätzen oder höheren Zinsen macht sichtbar, wie viel Spielraum besteht und ab wann zusätzliche Mittel oder Anpassungen nötig wären.
- Investitionsrechnung und Wirtschaftlichkeitsvergleich
- Mehrjährige Erfolgs-, Bilanz- und Liquiditätsplanung
- Szenario- und Sensitivitätsanalysen
- Businesspläne für Banken, Investoren und Förderstellen
Bankgespräche gut vorbereiten
Banken beurteilen Kreditanträge anhand von Kennzahlen, Planungen und der bisherigen Entwicklung des Unternehmens. Auch die Meldungen in der Kreditrisikozentrale der Banca d’Italia (Centrale dei Rischi) fließen in die Bewertung ein. Ein vollständiges und schlüssiges Finanzierungskonzept verbessert die Gesprächsposition und kann sich auf Konditionen und Sicherheiten auswirken.
Wir bereiten die Unterlagen auf, begleiten Sie auf Wunsch zu Terminen und helfen beim Vergleich von Angeboten. Dabei achten wir auf die passende Struktur, also etwa auf die Laufzeit im Verhältnis zur Nutzungsdauer der Investition, auf Tilgungsfreijahre und auf die Kombination von Eigenmitteln, Darlehen, Leasing und Garantien.
Förderungen und Garantien
In Südtirol stehen neben staatlichen Instrumenten auch Förderprogramme der Autonomen Provinz Bozen zur Verfügung, etwa für Investitionen, Innovation, Digitalisierung oder Energieeffizienz. Hinzu kommen staatliche Garantien, insbesondere über den Garantiefonds für kleine und mittlere Unternehmen (Fondo di Garanzia per le PMI), sowie verschiedene Steuergutschriften (crediti d’imposta).
Förderbedingungen, Fristen und verfügbare Mittel unterscheiden sich je nach Programm. Wir prüfen die Möglichkeiten für Ihr Vorhaben möglichst vor der ersten verbindlichen Bestellung und berücksichtigen sie im Finanzierungsplan.
Frühwarnung und Steuerung
Das italienische Recht verpflichtet Unternehmer, angemessene organisatorische und buchhalterische Strukturen einzurichten, um eine Krise frühzeitig zu erkennen (Art. 2086 Codice Civile in Verbindung mit dem Gesetzbuch über Unternehmenskrise und Insolvenz, Codice della crisi d’impresa e dell’insolvenza). Eine laufende Liquiditätsplanung ist dafür ein zentrales Werkzeug. Wir unterstützen Sie dabei, Planung und Ist-Zahlen regelmäßig abzugleichen und rechtzeitig gegenzusteuern.
Schritt für Schritt
So arbeiten wir zusammen
Vorhaben verstehen
Wir besprechen Ihr Projekt, den Zeitplan und Ihre Ziele und verschaffen uns einen Überblick über die aktuelle finanzielle Lage.
Planung erstellen
Wir erarbeiten eine integrierte Planung mit Szenarien und ermitteln Finanzierungsbedarf, Tragfähigkeit und geeignete Förderungen.
Finanzierung umsetzen
Wir bereiten Bankunterlagen und Förderanträge vor, begleiten Sie zu Gesprächen und unterstützen beim Vergleich der Angebote.
Begleiten und nachsteuern
Nach der Umsetzung vergleichen wir Plan und Ist, kümmern uns um Förderabrechnungen und passen die Planung bei Bedarf an.
Häufige Fragen
Antworten zu Finanzierungsplanung, Förderungen und Liquidität.
Wann sollte ich mit der Finanzierungsplanung beginnen?
Möglichst früh, bevor Aufträge vergeben oder Verträge unterschrieben werden. Viele Förderungen setzen voraus, dass der Antrag vor Investitionsbeginn gestellt wird, und Banken brauchen Zeit für die Prüfung.
Was erwartet eine Bank von einem Businessplan?
Vor allem eine nachvollziehbare Darstellung des Vorhabens, realistische Planzahlen für mehrere Jahre und eine schlüssige Liquiditätsplanung, aus der die Rückzahlungsfähigkeit hervorgeht. Ergänzend werden meist aktuelle Abschlüsse und Angaben zu Sicherheiten verlangt.
Lassen sich mehrere Förderungen kombinieren?
Das ist teilweise möglich, hängt aber von den jeweiligen Bestimmungen ab. Häufig gelten Obergrenzen für die gesamte Förderung oder Kumulierungsverbote, etwa im Rahmen der EU-Beihilferegeln. Wir prüfen die Kombinationsmöglichkeiten im Einzelfall.
Unterstützen Sie auch bei Liquiditätsengpässen?
Ja. Wir analysieren die Ursachen, erstellen eine kurzfristige Liquiditätsvorschau und erarbeiten mit Ihnen Maßnahmen, etwa eine Umschuldung oder die Anpassung von Tilgungsplänen. Je früher wir eingebunden werden, desto mehr Handlungsspielraum besteht.
Wie können wir Sie unterstützen?
Im ersten Gespräch klären wir Ihr Anliegen und besprechen, welche Unterstützung Sie benötigen.